שימו לב!

• Interactive Brokers (בקיצור IBKR או פשוט IB) הוא גוף ותיק ומוכר, המנהל כ- 350 מיליארד $ של כספי משקיעים.
• הכוונה ל Interactive Brokers LLC ארה"ב (הבינלאומי) ולא ל"אינטראקטיב ישראל" או גופים אחרים המתווכים ביניכם לבינו.
  • ככל שהדבר נוגע להגנה על כספיכם מפני הגבלות שעלולה להטיל ממשלה בישראל, תרצו כמה שפחות להיות תלויים בגופים ישראליים.
• ​מס עיזבון (ירושה) - מוסבר בדף פותחים חשבון בחו"ל.
• חובת דיווח מדי שנה למס הכנסה - מוסבר בדף פותחים חשבון בחו"ל.
  • לינק להסבר על הפקת דוח שנתי מחשבונכם ב Interactive Brokers.

​

​

אודות החשבון:

• מדובר בחשבון השקעות. זהו לא חשבון בנק, כלומר לא ניתן למשוך ממנו מזומן או לשלם דרכו, אלא באמצעות העברה לחשבון בנק שלכם בישראל או בחו"ל.

• אין דמי ניהול חודשיים, ואין סכום מינימום לפתיחת החשבון, אך מומלץ להעביר לפחות סכום סמלי.

• בתלות בשערוך החשבון הכולל, תקבלו ריבית עבור יתרת המזומן הדולרי שאינו מושקע. מעל שערוך של 100 אלף $ תקבלו ריבית מירבית (ריבית בנצ'מארק פחות 0.5%, כיום 4.83%), אך בכל מקרה 10 אלף $ הראשון במזומן לא נושא ריבית. עוד פרטים כאן.

• החשבון מבוטח בביטוח SIPC אמריקאי עד לגובה של 500 אלף $ (מתוכם עד 250 אלף $ למזומן). למידע נוסף כאן.

• ניתן לבצע העברות מקומיות בשקלים לחשבון של IB בישראל ולהמיר את השקלים למט"ח בחשבון ההשקעות שלכם ב IB תוך חסכון משמעותי בעמלות העברה והמרה.

• ניתן להשקיע בבורסות רבות בעולם, ובמגוון רחב מאד של ניירות ערך, כולל אלפי תעודות סל על מדדי מניות ואג"ח.

• החשבון שאתם פותחים נקרא IBKR Pro. סוג חשבון זה נקבע אוטומטית עבור תושבי ישראל.

• לא ניתן לקבל כרטיס דביט שמקושר לחשבון (אופציה זו פתוחה רק לתושבי ארה"ב).
   

​

מוכנים לפתיחת חשבון? בואו נתחיל:

​

1. היכנסו ל- Interactive Brokers ולחצו על Open Account > Start Application.
    

2. צרו חשבון (שם משתמש, אימייל וסיסמה).

   1. ניתן לפתוח חשבון יחיד (Individual Account) או חשבון זוגי (Joint Account with Right of Survivorship - מקביל לסעיף אריכות ימים בחשבונות ישראלים).
       

3. מלאו את ה-Application. שלב זה כולל הזנת שם מלא (כפי שמופיע בדרכון) באנגלית ובעברית, ומילוי שאר השדות. שימו לב שכל השדות צריכים להיות באנגלית, למעט השדות שבהם מבקשים במפורש עברית.

   1. ה-Tax ID של ישראלים הוא מספר תעודת הזהות.

   2. לגבי האפשרויות - cash או margin : האפשרות cash לא מאפשרת לכם להכנס לחובות ולהתמנף, ואילו האפשרות margin כן מאפשרת זאת.​ אם אתם מתלבטים, cash היא האופציה הבטוחה יותר עבורכם.

   3. במטבע הבסיס מקובל לבחור USD. זה המטבע שישמש לשערוך החשבון המוצג באתר IB ולדו"חות ש IB מפיקים.

   4. יש לבחור במה תרצו להשקיע, מספיק לבחור רק מניות (זה כולל גם את כל תעודות הסל). מי שרוצה להשקיע בתעודות סל איריות צריך לבקש הרשאה למסחר גם בבריטניה ובשוויץ.

   5. בשאלה על מספר שנות הנסיון בהשקעות, שימו לב שאם תענו 0 לא תוכלו לפתוח את החשבון.

   6. ב Net Worth הכוונה לשווי כל הנכסים שלכם (דירה, פנסיה וגמל, חשבונות בנק, השקעות) פחות יתרות משכנתא והלוואות.
       

4. אמתו את הזהות והכתובת באמצעות העלאת מסמכים מתאימים. דרך נוחה לעשות את זה היא באמצעות צילום רישיון נהיגה. תוצע לכם אפשרות לבצע תהליך זיהוי ואימות מיקום באמצעות הנייד. לחליפין ניתן לעשות זאת גם על ידי העלאת מסמכים נוספים ללא שיתוף מיקום (צילום רישיון נהיגה + חשבון גז, לדוגמה). אין צורך לתרגם מסמכים בעברית. בשימוש בתעודת הזהות צלמו את התעודה יחד עם הספח, ואז את הצד השני שלה יחד עם הספח.
    

5. בסיום התהליך תמלאו באתר טופס W-8BEN, בו מצהירים שאתם תושבי ישראל וזכאים לתנאי אמנת המס בין ישראל לארה"ב.

​

העברת כסף וניירות ערך לחשבון:

1. העברת כסף לחשבון. ניתן להעביר שקלים (הכי זול ומומלץ) או מט"ח (אם קיים כבר בחשבונכם בישראל). העברה ראשונה מומלץ לעשות עם 500 שח כדי ללמוד את התהליך. הסבר נוסף נמצא כאן.
   העברת שקלים (מחשבון בנק ישראלי):

   1. ההעברה מתבצעת לחשבון מקומי של IB בישראל. ניתן לבצע העברת זה״ב (IBAN; העברה מקומית מיידית; עולה שקלים בודדים להעברת עד מליון ש"ח) או העברה בנקאית רגילה.

   2. תחילה עליכם להיכנס באתר של IB לתפריט ההפקדות, לבחור ILS, לבחור Bank Transfer, להזין את שם הבנק ממנו תעבירו (למשל Leumi Bank), את מספר החשבון (מספר בן כ 8 ספרות) ואת הסכום שאתם מתכננים להעביר.

   3. לאחר מכן בבנק הישראלי בטופס העברה רגילה, הזינו את פרטי החשבון הנמען: הבנק הוא סיטי בנק בישראל - מספר 22, מספר הסניף הוא 001 ומספר החשבון 620073059. שם הנמען/המוטב הוא Interactive Brokers LLC.

   4. בהעברת זה"ב (IBAN) ציינו את הקוד:  IL24 0220 0100 0062 0073 059  (ללא רווחים) ואת שם הזכאי באנגלית: CITIILITXXX.

   5. ציינו בשדה הסבר/הערות/פרטי ההעברה את שמכם באנגלית כפי שמופיע באתר IB, ואת מספר החשבון שלכם ב IB. לדוגמה: U12345678 Israel Israeli. 

   6. שמרו את מספר האסמכתא של ההעברה. בתוך יום-יומיים הכסף יעבור וישוייך לחשבונכם.
       

2. ניתן להעביר תיק השקעות דולרי "as is" מבנק או ברוקר ישראלי. התהליך מוסבר בפירוט באתר IB. התיק אמור לעבור תוך יום יומיים, אם המוסד המעביר משתף פעולה.

​

המרת מט"ח:

1. להמרת שקלים שבחשבון לדולר או אירו בפשטות היכנסו אל Trade > Convert Currency או אל Portfolio > Cash Report. ההמרה מתבצעת בעמלות נמוכות ביותר (0.002% עם מינימום של 2$ לעסקה, לפי שער רציף, עם הפרשי קנייה מכירה קטנים).

2. מומלץ לבצע המרות גדולות בשעות של מסחר פעיל בשוק המט"ח בישראל, בימים ב-ה בשעות 10-17. בעדיפות שניה ימים ב-ה בשעות 8-22 וימי ו בשעות 8-13.

3. להמרה לפאונד או למטבעות אחרים יש להמיר קודם את השקלים לדולרים.

4. לביצוע המרה של סכומים גדולים בהגבלת שער היכנסו ל Trade > Order Ticket > Forex, חפשו את USD.ILS והכניסו כמות מחיר ופרמטרים אחרים כרצונכם. ניתן לבחור Good til cancel כדי להשאיר את ההוראה תקפה ללא הגבלת זמן.

5. שימו לב ש IB לא מבצע המרות אוטומטיות - שקלים יישארו כשקלים עד שתמירו אותם. כשברצונכם לרכוש נייר ערך כלשהו יש לוודא שיש לכם את הסכום הנדרש במטבע המתאים.

​

השקעות:

1. ניתן להשקיע בנייר ערך כרצונכם על ידי פתיחת Order ticket, הקלדת סימול הנייר (טיקר), בחירת הנייר בבורסה הרצויה, והקלדת כמות ומחיר (Limit). עמלות המסחר ב IB נמוכות. ברכישה של תעודת סל אירית בבורסה אירופית תשלמו עמלה של 0.05%.

2. במקום להשאיר בחשבון סכום מזומן, משתלם להשקיע בתעודת סל על אג"ח קצרות מועד של ממשלת ארה"ב. התעודה האירית הדולרית IB01 הנסחרת בלונדון (LSE) תרוויח קרוב לריבית הבנצ'מארק (כיום כ 5.3%) בתנודתיות נמוכה. השער בזמן אמת כאן.

​

​​